Nieuwe anti-witwasaanpak: lasten omlaag, barrières omhoog

Lastenverlichting voor burgers en ondernemers De nieuwe aanpak richt zich op het verbeteren van de risicogebaseerde werkwijze van poortwachters, zoals banken, notarissen en accountants. Deze moeten zich meer richten op hoge risico’s en minder op lage risico’s. Hierdoor worden onnodige vragen aan klanten beperkt en wordt het eenvoudiger om een bankrekening te openen. De implementatie van het Europese anti-witwaspakket (AML-pakket) wordt zo lastenluw mogelijk uitgevoerd. Daarbij wordt onder meer afgezien van een algemene registratieplicht voor poortwachters en wordt ingezet op het verbeteren van bestaande registers.

Efficiëntere gegevensdeling en betere bescherming Het kabinet stimuleert veilige gegevensdeling tussen poortwachters en opsporingsdiensten. Banken worden aangesloten op de Basisregistratie Persoonsgegevens (BRP) en er wordt gewerkt aan digitale ID-oplossingen. Tegelijkertijd wordt het UBO-register verbeterd: de Kamer van Koophandel gaat gegevens beter verifiëren en de privacy van geregistreerden wordt beter beschermd. Toegang tot het register wordt beperkt tot bevoegde partijen met een legitiem belang.

Verhoogde barrières voor criminelen De aanpak van georganiseerde criminaliteit wordt geïntensiveerd. Er komt een verbod op contante betalingen voor diensten boven een grenswaarde en de FIU-Nederland krijgt de bevoegdheid tot spoedbevriezing van transacties. Ook wordt onderzocht of overheidsorganisaties verdachte transacties kunnen melden. Het kabinet zet in op betere terugkoppeling van meldingen en versterkte coördinatie via het Financieel Expertise Centrum (FEC).

Bron: MvF, 13-05-2025.